Velvet (VELVET) se présente comme un système d'exploitation DeFAI (Decentralized Finance + Artificial Intelligence), visant à rendre l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi) plus accessible et intuitif. La plateforme intègre l'intelligence artificielle (IA) pour offrir une gamme de services incluant la recherche on-chain, le trading de spot et de produits dérivés (perpetuals), ainsi que la gestion de portefeuille. Elle opère sur plusieurs blockchains, notamment Ethereum, BNB Chain, Base, Solana, Hyperliquid, Monad et Sonic, fournissant ainsi une expérience multi-chaîne unifiée.

Le cœur de l'innovation de Velvet réside dans son copilote IA, baptisé Velvet Unicorn. Cet outil utilise le traitement du langage naturel pour permettre aux utilisateurs de rechercher des tokens, d'analyser des données on-chain, d'obtenir des signaux basés sur l'IA et de préparer des transactions. Par exemple, un utilisateur peut demander "Quels sont les tokens Base tendance actuellement ?" ou "Trade 1 ETH en $VELVET", et Velvet Unicorn proposera la transaction optimisée pour validation. Cette approche vise à démocratiser l'accès aux stratégies DeFi complexes, qui nécessitent traditionnellement une expertise technique et l'utilisation de multiples plateformes fragmentées.

L'architecture de Velvet est entièrement non-custodiale. Cela signifie que les utilisateurs conservent le contrôle total de leurs fonds, car les actifs ne quittent jamais leur portefeuille personnel. Chaque transaction initiée par la plateforme requiert l'autorisation et la signature explicite de l'utilisateur. La plateforme s'appuie sur des protocoles d'agrégation décentralisés pour offrir un accès à des millions de paires de tokens et de contrats perpétuels, tout en assurant la sécurité grâce à des audits de sécurité de niveau institutionnel et des intégrations avec des outils de gestion des risques.

Le token VELVET est l'actif utilitaire natif de l'écosystème Velvet. Il joue plusieurs rôles clés. Premièrement, il est utilisé pour la gouvernance du protocole, permettant aux détenteurs de participer aux décisions concernant les mises à niveau et les paramètres du réseau. Deuxièmement, le staking de VELVET permet d'obtenir des veVELVET (vote-escrowed VELVET) en bloquant les tokens pour une période déterminée, jusqu'à 200 semaines. Les détenteurs de veVELVET bénéficient de divers avantages, tels que des réductions sur les frais de transaction (pouvant aller jusqu'à 100% de cashback en fonction du volume de trading et du staking), une part des revenus du protocole, et l'accès à des stratégies IA premium. Ce mécanisme de staking et de récompenses vise à aligner les incitations entre les utilisateurs et le protocole sur le long terme.

En termes de tokenomics, l'offre totale de VELVET est plafonnée à 1 milliard de tokens. Le token est émis en tant que BEP-20 sur la BNB Chain et est également échangeable sur d'autres réseaux pris en charge. La plateforme se finance principalement par des frais de transaction sur les échanges exécutés, avec des mécanismes de cashback qui peuvent récompenser les utilisateurs actifs.

Velvet se positionne comme une solution pour simplifier l'écosystème DeFi, qui devient de plus en plus complexe avec la prolifération des tokens, blockchains et protocoles. En combinant IA et DeFi, Velvet offre un terminal unifié pour la découverte d'opportunités, la gestion de portefeuille et l'exécution de stratégies, le tout dans un environnement sécurisé et non-custodial. Les avantages incluent une interface utilisateur simplifiée, l'accès à une liquidité multi-chaîne, et des capacités d'analyse améliorées par l'IA. Parmi les limites potentielles, on peut citer la dépendance à l'efficacité et à la fiabilité des agents IA, ainsi que la nécessité d'une adoption accrue pour réaliser pleinement le potentiel de l'écosystème. Les perspectives résident dans l'expansion continue de ses capacités IA, l'intégration de nouveaux protocoles DeFi et l'élargissement de son support multi-chaîne.